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最高人民法院印發《關于進一步加強金融審判工作的若干意見》的通知
 
咸陽法學會 發布時間:2018-5-19  閱讀:432
 

法發〔2017)22號

      各省、自治區、直轄市高級人民法院,解放軍軍事法院,新疆維吾爾 自治區高級人民法院生產建設兵團分院:

      現將《最高人民法院關于進一步加強金融審判工作的若干意見》印發給你們,請認真貫徹執行。

關于進一步加強金融審判工作的若干意見

      金融是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要 組成部分,金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。為充 分發揮人民法院金融審判職能作用,促進經濟和金融良性循環、健 康發展,現提出以下指導意見。

  一、 統一思想,提高認識,深入學習貫徹習近平總書記在全國 金融工作會議上的重要講話精神

      習近平總書記在第五次全國金融工作會議上發表的重要講 話,科學回答了我國金融改革發展穩定中的重大理論和實踐問題, 具有很強的思想性、指導性、實踐性,為做好新形勢下金融工作提 供了根本遵循,為人民法院金融審判工作指明了方向。全國各級 人民法院要深入學習貫徹會議精神,切實把思想和行動統一到以 習近平同志為核心的黨中央對金融工作的形勢分析判斷和決策部 署上來,牢牢堅持黨對金融工作的統一領導,緊緊圍繞服務實體經 濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務,積極穩妥開展金融審 判工作,切實維護國家金融安全,促進經濟和金融良性循環、健康 發展。

  二、 以服務實體經濟作為出發點和落腳點,引導和規范金融交易

1.遵循金融規律,依法審理金融案件。以金融服務實體經濟 為價值本源,依法審理各類金融案件。對于能夠實際降低交易成 本,實現普惠金融,合法合規的金融交易模式依法予以保護。對以 金融創新為名掩蓋金融風險、規避金融監管、進行制度套利的金融 違規行為,要以其實際構成的法律關系確定其效力和各方的權利 義務。對于以金融創新名義非法吸收公眾存款或者集資詐騙,構成犯罪的,依法追究刑事責任。

2.嚴格依法規制高利貸,有效降低實體經濟的融資成本。金 融借款合同的借款人以貸款人同時主張的利息、復利、罰息、違約 金和其他費用過高,顯著背離實際損失為由,請求對總計超過年利 率24%的部分予以調減的,應予支持,以有效降低實體經濟的融 資成本。規范和引導民間融資秩序,依法否定民間借貸糾紛案件 中預扣本金或者利息、變相高息等規避民間借貸利率司法保護上 限的合同條款效力。

3.依法認定新類型擔保的法律效力,拓寬中小微企業的融資 擔保方式。豐富和拓展中小微企業的融資擔保方式,除符合合同 法第五十二條規定的合同無效情形外,應當依法認定新類型擔保 合同有效;符合物權法有關擔保物權的規定的,還應當依法認定其 物權效力,以增強中小微企業融資能力,有效緩解中小微企業融資 難、融資貴問題。

4.規范和促進直接服務實體經濟的融資方式,拓寬金融對接 實體經濟的渠道。依法保護融資租賃、保理等金融資本與實體經 濟相結合的融資模式,支持和保障金融資本服務實體經濟。對名 為融資租賃合同、保理合同,實為借款合同的,應當按照實際構成 的借款合同關系確定各方的權利義務,防范當事人以預扣租金、保 證金等方式變相抬高實體經濟融資成本。

5. 優化多層次資本市場體系的法治環境,滿足多樣化金融需求。依法審理證券、期貨民商事糾紛案件,規范資本市場投融資秩序,引導把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱 環節,更好滿足實體經濟多樣化的金融需求。

6.準確適用保險法,促進保險業發揮長期穩健風險管理和保 障的功能。妥善審理保險合同糾紛案件,依法保障各方當事人利 益。充分發揮保險制度的核心功能,管理和分散實體經濟運行中 的自然災害、意外事故、法律責任以及信用等風險。依法規范保險 合同糾紛當事人、保險中介等各類市場主體行為,防范不同主體的 道德風險,構建保險誠信法治體系。

7.依法審理互聯網金融糾紛案件,規范發展互聯網金融。依 法認定互聯網金融所涉具體法律關系,據此確定各方當事人的權 利義務。準確界定網絡借貸信息中介機構與網絡借貸合同當事人 之間的居間合同關系。網絡借貸信息中介機構與出借人以居間費 用形式規避民間借貸利率司法保護上限規定的,應當認定無效。 依法嚴厲打擊涉互聯網金融或者以互聯網金融名義進行的違法犯 罪行為,規范和保障互聯網金融健康發展。

8.加強新類型金融案件的研究和應對,統一裁判尺度。高度 關注涉及私募股權投資、委托理財、資產管理等新類型金融交易的 案件,嚴格按照合同法、公司法、合伙企業法、信托法等法律規范, 確定各方當事人的權利義務。發布指導性案例,通過類案指導,統 一裁判尺度。

9.依法規制國有企業的貸款通道業務,防范無金融資質的國 有企業變相從事金融業務。無金融資質的國有企業變相從事金融 業務,套取金融機構信貸資金又高利轉貸的,應當根據《最高人民 法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條的規定,依法否定其放貸行為的法律效力,并通過向相應的主管部 門提出司法建議等方式,遏制國有企業的貸款通道業務,引導其回歸實體經濟。

10. 依法打擊資金掮客和資金融通中的違法犯罪行為,有效規 范金融秩序。對于民間借貸中涉及商業銀行工作人員內外勾結進 行高利轉貸、利益輸送,或者金融機構工作人員違法發放貸款,以 及公司、企業在申請貸款過程中虛構事實、隱瞞真相騙取貸款、實施貸款詐騙構成犯罪的,依法追究刑事責任。

三,有效防范化解金融風險.切實維護金融安全

11. 依法處置“僵尸企業”推動經濟去杠桿。加強破產審判工作和體制機制建設,充分發揮破產程序在依法處置“僵尸企業”中 的制度功能。對于已不具備市場競爭力和營運價值的“僵尸企業”,及時進行破產清算,有序退出市場,切實減少無效供給、化解 過剩產能、釋放生產要素、降低企業杠桿率,為深化供給側結構性 改革提供有力的司法服務和保障。

12.充分發揮破產重整制度的拯救功能,促進有價值的危困企 業再生。健全完善破產企業識別機制,對于雖然喪失清償能力,但 仍能適應市場需要、具有營運價值的企業,要綜合運用破產重整、 和解制度手段進行拯救,優化資源配置,實現企業再生。破產重整 程序要堅持市場化導向,更加重視重整中的營業整合和資產重組, 嚴格依法審慎適用重整計劃強制批準權。

13. 積極預防破產案件引發金融風險,維護社會穩定。依法審 慎處理可能引發金融風險、影響社會穩定的破產案件,特別是涉及 相互、連環擔保以及民間融資、非法集資的企業破產案件,避免引 發區域性風險和群體性事件。進一步完善上市公司、金融機構等 特定主體的破產制度設計,預防個案引發系統性金融風險。嚴格 審查破產程序中的惡意逃廢債務行為。依法適用關聯企業合并破 產、行使破產撤銷權和取回權等手段,查找和追回債務人財產。對于隱匿、故意銷毀會計賬冊、會計憑證,拒不執行法院判決、裁定等犯罪行為,依法追究刑事責任。

14. 依法保護金融債權,提升金融債權實現效率。依法打擊逃 廢金融債權的行為,明確責任主體和責任范圍,切實保護金融債 權。根據具體金融借款合同糾紛案件的特點,分別適用普通程序、簡易程序、特別程序、督促程序等不同程序,提高審判效率。有效發揮具有強制執行效力的公證書的作用,降低金融債權實現成本。

15. 依法審理票據糾紛案件,妥善化解票據風險。認真研究應 對因違法票據融資行為可能引發的金融風險,準確適用票據法審 理票據糾紛案件,有效防范和遏制票據風險,促進票據市場安全穩 定發展。

16. 依法審理金融不良債權案件,保障金融不良債權依法處置。加強研究新形勢下金融不良債權處置過程中出現的新情況新 問題,統一裁判標準,促進金融不良債權處置的市場化、法治化進程。

17. 持續保持對非法集資犯罪打擊的高壓態勢,有效維護社會 穩定。依法公正高效審理非法集資案件,嚴厲打擊非法集資犯罪 行為。針對非法集資犯罪案件參與人數多、涉案金額大、波及面 廣、行業和區域相對集中的特點,加強與職能機關、地方政府的信 息溝通和協調配合,提升處置效果,切實保障被害人的合法權益, 有效維護社會穩定。

18.依法保障房地產市場平穩健康發展,防范房地產市場的金融風險傳導。高度重視房地產市場波動對金融債權的影響,依法 妥善審理相關案件,有效防范房地產市場潛在風險對金融穩定和 金融安全的傳導與沖擊。統一借名買房等規避國家房產限購政策 的合同效力的裁判標準,引導房產交易回歸居住屬性。

19.依法嚴厲懲治證券犯罪行為,維護資本市場秩序。依法審 理欺詐發行股票、債券案件,違規披露、不披露重要信息案件,內幕 交易案件,利用未公開信息交易案件和操縱證券、期貨市場案件, 防范和化解資本市場的系統性風險,促進資本市場的持續健康發展。

20.加強投資者民事權益的司法保護,維護投資者的財產安 全。依法審理證券市場虛假陳述、內幕交易、操縱市場的民事案 件,保障證券投資者的合法權益。支持證券投資者保護機構以訴 訟代表人的身份接受投資者委托提起訴訟或者提供專門法律服 務,拓展投資者維權方式。探索建立證券侵權民事訴訟領域的律 師調查令制度,提高投資者的舉證能力。依法充分運用專家證人、 專家陪審員制度,擴充證券案件審理的知識容量和審理深度,提高 證券案件審判的專業性和公信力。引導金融產品提供者及服務提 供者切實履行投資者適當性審查義務、信息披露義務和最大損失 揭示義務,依法維護投資者的正當權益。

21.規范整治地方交易場所的違法交易行為,防范和化解區域 性金融風險。對地方交易場所未經許可或者超越經菅許可范圍開 展的違法違規交易行為,要嚴格依照相關法律和行政法規的禁止 性規定,否定其法律效力,明確交易場所的民事責任。切實加強涉 地方交易場所案件的行政處置工作與司法審判工作的銜接,有效 防范區域性金融風險。

22.依法審理涉地方政府債務糾紛案件,防范地方政府債務風 險。依法認定政府違法提供擔保的法律責任,規范政府行為。依 法認定地方政府利用平臺公司融資、政府和社會資本合作(PPP)、 投資基金、購買服務等方式變相舉債作出的行政行為或者簽訂的 行政協議的性質、效力和責任,明確裁判規則,劃出責任邊界,有效 防范地方政府債務風險的集聚。

23.依法審理涉外投資案件,加強外部金融風險的防范應對。 加強對“一帶一路”戰略下跨境投資的金融安全與金融風險問題的 研究應對,準確認定規避國家外匯管制政策的跨境投資行為的法 律效力。

四、依法服務和保障金融改革,建立和完善適應金融審判工作需要的新機制

24.支持金融監管機構依法履職,監督和促進金融監管機構依 法行政。緊密配合金融改革和金融監管機構調整的要求,維護金 融監管機構依法履行監管職責。依法審理涉及金融監管機構履行 行政許可和審批、作出行政處罰和處理、公開政府信息及不履行法 定職責等方面的各類行政案件,積極推動、監督和支持金融監管機 構依法行政。

25.加強與金融監管機構的協調配合,推動完善金融法治體 系。探索建立人民法院與金融監管機構之間的溝通機制,定期通 報涉及金融風險防范與金融安全的重要案件情況,強化金融監管 和金融審判的銜接配合,推動形成統一完善的金融法治體系。

26.有效引入外部資源,探索完善金融案件的多元化糾紛解決 機制。推廣證券期貨行業、保險行業的訴訟與調解對接機制的成 功經驗,聯合相關金融監管機構、行業協會和投資者保護機構,發揮專業資源優勢,防范和化解金融糾紛。進一步暢通當事人的訴 求表達和權利救濟渠道,通過立案前委派調解、立案后委托調解等 方式,促進金融糾紛依法、公正、高效解決,有效維護各方當事人的 合法權益。

27.建立金融審判信息平臺,不斷提升金融審判的信息化水 平。結合“智慧法院”建設,探索建立金融審判信息平臺,研究建立 以金融機構為當事人的民商事案件信息管理系統,實時反映金融 機構涉訴信息。建立重大金融案件的信息專報制度,及時研宄應 對措施,有效防范金融風險的傳導和擴大。充分挖掘運用司法大 數據,加強對金融案件的審判管理和分析研判,定期形成金融審判 大數據分析報告,研宄解決具有普遍性、趨勢性的法律問題,為區 域性、行業性、系統性金融風險的防范預警和重大決策提供信息支持。

五、加強司法能力建設,不斷提升金融審判的專業化水平

28.根據金融案件特點,探索建立專業化的金融審判機構。根 據金融機構分布和金融案件數量情況,在金融案件相對集中的地 區選擇部分法院設立金融審判庭,探索實行金融案件的集中管轄。 在其他金融案件較多的中級人民法院,可以根據案件情況設立專 業化的金融審判庭或者金融審判合議庭。

29.加強金融審判隊伍的專業化建設,為金融審判提供人才保 障。充實各級人民法院的金融審判隊伍,完善與金融監管機構交 流掛職、聯合開展業務交流等金融審判專業人才的培養機制,有針 對性地開展金融審判專題培訓,努力造就一支既懂法律、又懂金融 的高素質金融審判隊伍,不斷提升金融審判的專業化水平。

30.加強金融司法研宄,推動金融法治理論與金融審判實踐的深度融合。加強與學術機構、高等院校的合作,圍繞金融審判實務 問題,深入開展金融審判的理論研究,為金融審判提供智力支持。

來源;中國證券監督管理委員會

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